案例研究（1)有答案

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1、Case Study Copy1、李某曾在工商银行某分行当储蓄柜员，通过培训获得培训证书？有一天，小莉在处理王小姐的存款业务时一百元人民币真假识别，发现其中一张100元钞票被怀疑是假币？向王小姐说明情况后，小李打电话给营业网点的经理和另外一个柜员一起识别货币？反复体验，认定100元钞票是假币，于是在客户脸上盖上“假币”印章，出具假币收款证明？但王女士情绪激动，拒绝提供个人身份证信息，并拒绝在假币收款证明上签字。小李向王女士解释了相关法律法规，并告知了王女士如何处理异议。但王女士仍不配合假币收缴工作，强烈要求退还。 100元假币？这个时候小李应该怎么办？ () 多项选择题 *A。由于王女士拒绝提供身份证号码和签名，因此无需向她打开

2、有假币收款证明 B. 出具收款证明，保留收款证明第一页和第二页内容不完整（缺少持币人身份证号码和硬币持有人的签名）。如无效，无需交给王C小姐。出具收款证明，并交出第二份内容不完整并注明持有人拒绝签收的收款证明（缺少持有人的身份证号码和持有人的签名）。王小姐，保留第一份（正确答案） D. 开具假币收款凭证，为防止凭证内容不全，随机填写身份证号码，代王小姐签名。第二份收款证明交给王女士，第一份留着2、客户王女士向当地人民银行投诉：商业银行受理申请已经两周了查询自己的人民币流水号，依然没有通知结果。当地人民银行的正确做法是( )

3、? () 多项选择题*A。当地人民银行应责成受理单位立即向王女士报告处理结果 B.当地人民银行应受理投诉（正确答案） C.当地人民银行应告知王女士，将此事报告给王女士银监局 D 当地人民银行应责令商业银行上级银行受理投诉3、小李于6月5日从A银行取款2000元，并于6月9日在B银行存款. B银行在清点中发现一枚100元假币被没收，并出具了假币收缴证明。 6月10日，小李向A银行提交询价申请，银行受理。 6月17日，银行电话通知小李查询结果，假币确实是银行支付的。那天小李来到A银行，A银行支付了赔偿金。 100元，并让小李当面销毁收假凭证。小李在大堂销毁收假凭证后离开。请找出本案的违规行为

4、有（）？ （） *一种。 A 银行未在规定时间内将查询结果反馈给客户（正确答案） B. 反馈结果应以查询结果通知的形式通知，而不是通过电话口头通知（正确答案） C. A 银行应收集假币作为凭证 取回而不是要求客户销毁（正确答案） D.银行A要双倍赔偿4、小王2020年6月4日从银行取了500元，发现什么时候6月15日一百元人民币真假识别，他正在消费一枚假币，小王立即到某家银行申请查询。小王提供了提款证明材料和真实的假币，银行接受了。同日，一家银行将查询结果告知小王。假币不是银行支付的，小王不相信银行。经查询，银行出具了假币托收证明，并告知小王可向上级银行或当地人民银行申请重新查询。在这种情况下，是否有（ ）不符合要求？ （） *一种。小

5、王某的申请已超过申请时限，银行不应受理 B.小王的查询申请未提供有效身份证件（正确答案） C.银行未通知小王重新查询申请时限的王某（正确答案） D. 银行没有向小王发出人民币前缀号码查询结果的通知函（正确答案）5、某银行收到了2019年4月15日李先生投诉：3月7日在贵行办理取款业务时收到假币，假币已被另一家银行没收，序列号查询被必需的。在李先生提供了最后一次提现业务的日期和金额以及假币的编号后，银行工作人员为李先生核对了该编号，以确定该假币是否由银行支付。在这种情况下，规则（ ）被违反了吗？ （） *一种。查询人的查询申请已过期，银行不应受理查询（正确答案）B.

6、查询需携带有效证件（正确答案） C.查询需提供提现业务证明（正确答案） D.查询需携带假币或假币收款证明（正确答案）6、9月3日，顾先生从某银行的存取款机取出1000元现金，共计1000元大钞。但顾先生对他们两个心存疑虑，“总觉得不像真钱”，于是拿着机器打印的取款小票，打印了取走的现金序列号，立即向经理申请分行大厅的询问。银行工作人员受理申请后，通过查看流水信息等方式确认现金已从银行存取款机中提取。同时，该银行工作人员检查了这两张钞票，发现这两张100元现金实际上是真正的1999元钞票。以下哪个说法是正确的（ ）？ （） *一种。银行应自受理之日起 3 天工作

7、 日内（正确答案） B. 顾先生需在规定时间内携带身份证及相关证件到银行申请查询（正确答案） C. 顾先生可委托别人来询问（正确答案）答案） D．银行还需填写人民币字头号码查询结果通知（正确答案）7、2020年10月20日，客户携带假币到银行分行，声称该假币是从10日12日起，要求更换网点存取款机提取的2万元现金。这个插座应该如何处理（ ）？ （） *一种。网点有义务通过流水号查询功能（正确答案）通知客户确定假币是否由其支付 B. 客户的申请超过时限，网点将不接受查询申请 C.网点接受询价后 3个工作日内完成申请（正确答案） D.网点当面通知询价者准备就绪

8、的相关材料不得无故拒收（正确答案）8、小张和小王是某银行分行自助设备管理员。一天，两人在分行的ATM机上结账时，用点钞机清点了柜台收到的现金，并放入了钱箱。同日，客户刘先生从设备取款后，对其中一张纸币的真伪产生怀疑。他去银行柜台咨询。柜台工作人员将其识别为假币。为避免顾客投诉，柜台工作人员自掏腰包。客户手中的假币被更换，假币被撕毁。本案是否有（ ）违反规定？ （） *一种。自助设备添加的现金尚未分拣（正确答案） B. 客户应先到当地人民银行分行查询 C. 收到客户投诉后取款自助机查询程序查询（正确答案） D.柜台工作人员为

9、发现的假币没有按规定程序收取（正确答案）9、小李是银行职员。 7月4日，小李为张先生办理存款业务。知道的小李发现其中一张100元钞票被怀疑是假币。他把假币交给了储蓄主管。储蓄主管拿着那张100元钞票到二楼办公室，与同事仔细辨认。 ，于是将假币邮票盖在假币正面的水印上，并开具了没收假币的收据。在上述案件中，谁违反了假币收缴程序（ ）？ （） *一种。假币背面中间没有加盖印章（正确答案） B. 收款过程在持有人视线之外，没有“当面收款”和“当面印章”达到（正确答案） C. 银行 应出具假币没收证明，而不是假币没收收据（正确答案） D. 不满足

10、银行通知流程（正确答案）10、王女士去银行办理业务时，储蓄柜员小张发现了一张100元的假币。将100元纸币装入专用袋并盖章，盖章“假币”字样，向客户出具没收假币证明，并将没收假币收据交给小姐姐王?在上述案件中，谁违反了假币收缴程序（ ）？ （） *一种。小张发现假币后，只有一个人办理了假币的收缴（正确答案） B.小张发现假币后没有盖章（正确答案） C.小张为假币出具收据没收假币给客户（正确答案） D. 小张没有向客户办理通知手续（正确答案） 11、大学毕业后，小李成功被银行聘为储蓄柜员一个银行。 2019年6月30日，小李刚上班，客户张先生带来了账单，说是4月28日

在银行的 ATM 上提取的钱

11、回国后被发现是假币。对假币略知一二的小李发现确实是假币，于是当着顾客的面盖上假币印章，并发表声明。办理假币收款手续，再通过流水号查询系统查询客户，当日打印加钞记录供客户查看，最后填写查询结果通知书，表明假币没有出库。请指出本案违反的规则，包括（ ）？ （） *一种。假币争议未结束前，应作为“假外币假币”专用信封处理（正确答案） B. 超过查询序号时限（正确答案） C. 查询时序号 要求客户提供有效证件和提款证明，并填写询价申请表（正确答案） D. 未执行两人代收假币的规定（正确答案） E.查询工作完成后应处理假币的收集（正确答案）1

12、2、 市民王先生怀疑某银行分行的ATM机取到了假币。两天后，他带着假币到分行申请序列号。分公司用了王先生离开的理由。 ，不可取，王老师的正确做法是（ ）？ （） *一种。王先生可到当地人民银行分行投诉（正确答案） B.当地人民银行分行收到张先生的投诉，应在7个工作日内核实（正确答案） C.王先生不合格查询申请 D. 王先生应接受银行的处理结果 13、小张是银行分行的柜员。一天，小张在为魏叔办理存款业务时，发现其中一张100元的钞票疑似假币，于是小张又叫来营业网点的另一位柜员，一起鉴定该币。经过反复检查，他们确定这100元钞票是假币，于是小张告诉魏先生，这钱是假币。

13、，在卫叔面前盖上了“假币”的印章。不过卫叔心存疑虑，让小张把钱还给他仔细看看。小张做对的是 ( )() 选择题*A。将假币从窗口交给魏叔叔，让他仔细检查 B. 先将假币交给大堂经理，大堂经理将假币交给魏先生检查。 C、将假币交给魏先生，让魏先生退还。 D. 穿过柜台窗口，将假币远离假币。把符合真币防伪特征的地方指给魏叔，告诉他，如果有异议，可以申请鉴定（正确答案）14、先生。杨某去银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王正在为他办理业务过程中发现5张面值10元的假美元钞票。小王和同事在假币正面水印窗口和背面中间加盖了假币印章，并向杨先生开具了假币没收收据。上述情况如下

14、，哪个说法是正确的（ ）？ （） *一种。小王发现5张假外币时，未向当地公安机关报案（正确答案） B.小王发现假外币时，不应加盖“假币”字样，应放入统一专用袋并封存（正确答案） C. 小王应向客户出具收假证明（正确答案） D. 小张未向客户办理通知手续（正确answer) 15、2020年3月8日 3月6日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士的电话，要求鉴定一张被商业银行没收的100元假钞。 3月6日，催收机构做了详细记录，3月13日（3月11日，12日是周末），小刘出差回来后，通知催收单位交付评估币，6月15日，进行了评估t 按规定程序。在上述情况下

15、，工作人员是否违反了中国人民银行对假币的收缴鉴定程序？ （） *一种。小刘通过电话接受了李女士的身份要求（正确答案） B.小刘详细记录了假币、张数、流水号、代收机构等 C.小刘 3 6月13日，通知收款单位交付需要认证的货币（正确答案） D.小刘于6月15日按规定程序进行了鉴定（正确答案） 16、小王是柜员在一家银行分行，一天，一位姓徐的女子来到一家营业网点办理外币业务，让小王将一万美元现金存入他的外币账户。营业网点经理和另一位柜员共同辨认出这张100美元的钞票。经过反复检查，他们发现100美元的钞票是假币，小王决定使用它。

16、将情况告知徐女士，并亲自在100元大钞上盖上“赝品”二字，然后用统一格式的专用封口袋封好，并盖上“赝品”字样” 加盖印章，并在专用袋上注明币种、券种、面额、张数（张）、冠号、收藏家、审稿人姓名印章等详细信息？最终，小王给徐女士出具了一张假币收缴证明。请问，小王做错了什么（ ）？ () 多项选择题*A。亲自在百元大钞上盖“假币”字样（正确答案） B. 统一格式密封在专用袋子中，并在印章上盖上“假币”字样 C. 袋子上标明币种、优惠券类型、面额、张数（张）、流水号、收藏家、审核人姓名及印章等 D.向徐女士出具假币托收证明 17、2014年5月8日客户，客户从银行的自助取款机取了1000元，一周后客户在超市用现金

17、发现假币，如果客户要申请序列号查询，应该（ ）？ （） *一种。联系自助设备所属银行（正确答案） B. 提供超市视频 C. 携带有效身份证件、假币、提现业务证明（正确答案） D. 提交查询申请关于人民币前缀号码表（正确答案） 18、贾某是一家公司的会计，一天在开户的银行存了25万元现金。在为他办理业务的过程中，银行工作人员发现有一枚假币。贾被告知他要去收钱。由于贾某与银行员工熟悉，贾某提议要求银行员工退还假币。银行员工考虑将假币退还给贾某后，贾某表示感谢。对于银行员工的这种行为，中国人民银行（ ）的处理方式是什么？ （） *一种。给予警告（正确答案）B.给予1000元以上

18、5万元以下罚款（正确答案） C.责令银行业金融机构对有关监事和其他直接责任人员给予相应的纪律处分（正确答案） D.移送案件依法向司法机关处理 19、先生王先生接到一家商业银行的电话：告诉王先生申请的字冠查询有结果？经核实，未找到王先生要求的序列号。因此，假币并未由商业银行支付。王先生，你不想再来银行吗？下列哪项是商业银行的正确做法（ ）？ （） *一种。人民币前缀号码查询结果通知应现场或邮寄（正确答案）送达查询人 B.查询过程应尽可能详细描述，举证责任充分已履行（正确答案） C. 查询结果将通过中国人民银行通知查询人 D. 应告知申请人在 3 个工作日内向有关部门申请重新查询（正确答案） 2

19、0.一位客户将3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊破损人民币纸币带到商业银行兑换。经测量，面值为100元的三枚中一枚可识别面额，面值为五分之四； ; 2张面值50元的纸，包括与车票原面相连的碳化变形部分和其余四分之三，不包括碳化和与原面相连的变形部分的剩余三分之二, 客户损坏的硬币可以兑换 ( ) 选择题 *A.400B.350C.300 (正确答案) D.25021、。 2020年7月4日，某银行柜台工作人员小王接到客户张先生的请求，询问一张100元券的编号，并称这张钞票是在5月份的奥特莱斯，直到我昨天去菜市场

20、 买菜，才发现是假币；小王向主管请示，主管告诉他，网点支付的所有现金均由A型点钞机清点，并记录流水号。在点钞机上查看后，没有找到钞票的序列号，于是通知了张先生，张先生一怒之下离开了。在这种情况下，不符合项是 () *A。查询申请已超过时限（正确答案） B. 查询人未持有有效证件并提交申请表（正确答案） C. 查询人未提交办理提款业务的证明材料（正确答案） D.根据上面要求的流程查询，查询结果没有下发通知（正确答案）22、。 2021年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士的电话，要求对一张3月8日被银行没收的100元假钞进行鉴定。硬币卷、张数、序列号和收款机构。 3

21、3月14日，小刘出差归来后，通知收款单位交出待识别货币，当天独自进行了识别。经鉴定，人民币确实是假币，小刘将其退回原收缴单位并予以没收。请指出这种情况下违反规定程序（）的操作？ *一种。小刘接受李女士手机识别申请（正确答案） B. 小刘通知收款单位于3月14日交付识别币，超过规定时限（正确答案） C. 小刘单独进行识别：​​​​违规至少 两名鉴定人同时参与并作出鉴定结论（正确答案） D. 对加盖“假币”的人民币纸币，小刘认定为假币，退回原收缴单位没收：违规行为应由鉴定单位直接没收。 （正确答案）23、。金融机构分拣中心的经营者在分拣的现金中发现了可疑人民币。在确认是假币后，他填写了假币保管登记簿，并将假币添加到实物中

22、加盖“假币”印章后，交给假币保管人，与柜台收取的假币一并保管。经营者如在清算现金中发现可疑人民币，应向现场负责人报告（正确答案） B.金融机构分拣中心运营过程中如发现假币，应更换为其他由审核人确定是否为假币（正确答案） C. 由现场负责人按规定填写假币保管登记簿（正确答案） D. 假币没有加盖假币“假币”印章（正确答案） E. 分拣中心发现的假币应单独保存（正确答案） 24、。 2019年6月10日，银行柜员小张为客户存入美元时，发现一张伪造的100美元钞票，立即在钞票的正反两面盖上“假币”的印章，并填写出假币收款凭证。同时致电储蓄主管审核签字。然后将取款凭证交给客户签字，并告知客户自己的权利。在下列情况下，正确的说法是（）。 *一种。张应该在伪造的美元货币上盖上“伪造”邮票。 B. 伪造的美元货币不能加盖“伪造货币”印章（正确答案） C. 美元 伪造货币应使用统一格式的专用包装袋（正确答案） D. 伪造货币收集证明应不开具，应开具没收假币收据。